Pourquoi choisir Tobler Conseil
LES SERVICES QUE JE PROPOSE
Je fais des présentations sur les services « Planification de retraite » et « Conseil en prévoyance » avec des exemples concrets.
Contenu : système des 3 piliers avec tout son potentiel de flexibilité et des exemples concrets d’optimisations des prestations de vieillesse et fiscales.
La présentation aura lieu soit dans votre entreprise, une salle publique ou chez vous. Je propose un nombre restreint de participants (4 à 10 personnes) afin d’inciter une certaine interaction entre les participants et moi. Après les présentations, je serai à disposition pour convenir d’entretiens individuels pour un conseil personnalisé.
PLANIFICATION DE RETRAITE
Vue d'ensemble des 3 piliers, optimisation des prestations de vieillesse avec des optimisations fiscales.
Plus de 50 ans ? Ce service est fait pour vous !
A partir de 50 ans, ça vaut la peine de s'y intéresser !
CONSEIL DE PREVOYANCE
Mise en place d'un plan en utilisant le système de prévoyance Suisse. 2e et 3e piliers. Pour tout âge, afin de prévoir votre futur dans les meilleures conditions.
Vous venez de décrocher votre premier job ? Il est temps de s'intéresser aux possibilités existantes pour votre prévoyance !
CONSEIL DE PLACEMENTS FINANCIERS
Fonds de placements, actions, obligations, fonds indiciels, optimisation fiscale.
Il vous reste de l'argent à la fin du mois ? Utilisez-le intelligemment, placez-le pour un tirer un bon profit demain !
Les présentations pour le « Conseil de placements financiers » a les mêmes modalités que les autres (voir ci-dessus). Le contenu sera orienté principalement sur les différents types d’investissements, ainsi que les potentiels de rendement et les risques liés à chaque type de placement.
Système de prévoyance
LES TROIS PILIERS
L’objectif du Conseil Fédéral pour les rentes de vieillesses du 1er et 2e pilier cumulés : 60% du dernier salaire avant la retraite.
1er pilier
Assurance vieillesse et survivants (AVS)
L’AVS est un place depuis 1948, et a vécu de nombreuses réformes ! L’âge de retraite des femmes sera bientôt à 65 ans après l’acceptation de la réforme AVS 21 du 25 septembre 2022.
2e pilier
Prévoyance professionnelle
En 1978 il existait 17’060 caisses de pension, il en reste aujourd’hui (2021) plus que 1389 (71 publiques et 1318 privées). C’est la raison de la grande diversité des prestations dans la prévoyance professionnelle. La réforme LPP a pour but de baisser le taux de conversion LPP de 6.8% à à 6%, un changement du taux de cotisation d’épargne et une baisse du seuil d’entrée afin de mieux prévoir pour les personnes avec des bas salaires. La votation populaire sur cette réforme aura lieu en 2024.
3e pilier
Troisième pilier
Ce troisième pilier est facultatif. Il s’agit d’un complément qui peut se faire sous différentes formes, à condition de contribuer au premier et au deuxième pilier. Il peut se faire sous forme d’épargne ou d’action (3a) ou alors d’assurance vie (3b), auprès d’une banque ou d’une assurance.
STRATÉGIE PERSONNELLE
- Vous donner une vue sur le système des trois piliers
- Exemples d’optimisation dès la première rencontre pour vous permettre de développer votre planification
- Recherche de l’interaction pour vous faire développer vos idées vous-même
- Services avec procuration et des échanges réguliers (si souhaité) pour coordonner votre suite