Adrian Tobler
Pourquoi suis-je un passionné du domaine des assurances sociales et des finances ?
J’ai commencé ma carrière professionnelle avec un apprentissage CFC d’employé de commerce auprès de la Suva St-Gall, suivi par un engagement en tant que gestionnaire accidents auprès de la Suva Lausanne.
L’étape suivante était de suivre des études de Bachelor of Science HES-SO Économie d’entreprise à la Haute école de gestion de Fribourg. Mon travail de Bachelor s’est concentré sur la question scientifique suivante : « Dans quelle mesure une personne choisit-elle le retrait du capital dans le cadre de la prévoyance professionnelle ? ». Les caisses de pension, qui font partie du système de prévoyance professionnelle, sont le noyau de ce travail. Je me suis beaucoup intéressé aux prestations d’invalidité et pour survivants des caisses de pension. Mon intérêt personnel pour cela est dû à mon accident grave en 2016. Ma réadaptation pour avoir une vie indépendante a duré plusieurs mois.
Suite à des recherches pour mon travail de Bachelor, je me suis vite rendu compte de la diversité du domaine du 2ème pilier. Je me suis également appuyé sur la littérature spécialisée de prévoyance afin d’avoir une vue à 360 degrés sur le sujet. Remettre le système en question en croisant plusieurs regards est important pour moi.
J’ai ensuite pu acquérir des connaissances pratiques dans le cadre de la prévoyance professionnelle en tant que spécialiste en caisse de pension de la caisse de pension du groupe d’assurances Zurich jusque fin 2019. En même temps, j’ai pu conseiller mes premiers clients qui cherchaient un conseil neutre afin d’avoir une vue d’ensemble sur leur prévoyance et de savoir de quelle manière ils pouvaient optimiser leur prévoyance.
Je n’ai pas pu résister à l’idée de reprendre les études afin de mieux comprendre les différents calculs et projections des caisses de pension et des assurances-vie. Je me retrouve donc à étudier un Master en Sciences Actuarielles à l’HEC Lausanne depuis janvier 2020, où l’on utilise les mathématiques appliquées afin d’établir des projections. Cela m’aide à répondre à vos besoins de manière précise en vous démontrant différents leviers et leurs effets sur vos futurs rendements. (Vous trouverez les retours de mes clients sur la page d’accueil.)
En plus, j’ai travaillé depuis fin 2021 jusqu’en avril 2023 pour la société Keller Experten SA en tant qu’expert en prévoyance professionnelle en formation. Ma tâche principale est de soutenir les experts de caisse de pension, selon l’art. 52e LPP, qui accompagnent les caisses de pension avec leur changements de modèles mathématiques et leur implication au niveau légal
J’ai suivi la formation de l’intermédiaire d’assurance AFA en 2022 afin de mettre à jour mes connaissances des assurances générales. Ceci me permet d’également vérifier vos solutions d’assurances, vous rendre compte à des solutions d’assurances possibles mais également de résilier des contrats d’assurances qui ne me semblent pas utiles.
Mais pourquoi ai-je le désir de donner des conseils aux personnes en tant qu’indépendant?
J’ai découvert une flexibilité extraordinaire dans le système des 3 piliers et prends du plaisir à faire découvrir aux gens comment tirer le meilleur profit de leur prévoyance. Mes connaissances et compétences me permettent de vous accompagner dans cette recherche afin de trouver une solution optimale à vos besoins.
Mon parcours m’a permis de suivre les évolutions du système et de maintenir mes connaissances à la pointe des pratiques actuelles dans le monde de la prévoyance et de la finance notamment lors de :
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- Formation en tant qu’expert de caisse de pension, depuis 2022, organisée par EBV ;
- Réussite de l’examen de l’intermédiaire d’assurance AFA, en 2023, organisé par AFA ;
- Présentation de mon travail de bachelor à la StuCon, Université de Zurich, 2021 ;
- Symposium de prévoyance à Zurich, 2021, organisé par vps.epas ;
- Activité en tant que chef d’équipe, Investment Society, HEC Lausanne, 2020-2021 ;
- Cours de base en prévoyance professionnelle, EPAS, à Paudex, 2019 ;
- Symposium de prévoyance à Lausanne, 2019, organisé par vps.epas.
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Je me réjouis déjà de retourner à la prochaine édition du Symposium de prévoyance à Zurich en 2024.
Est-ce que j’ai suscité votre intérêt ? Je me réjouis de planifier votre prévoyance avec mes compétences et connaissances.
PHILOSOPHIE DE TOBLER CONSEIL
- Indépendance et transparence à 100%
- Avantages et inconvénients des solutions proposées (voir services)
- Simplicité et communication directe
- Exemples d’optimisations dès le 1er rendez-vous pour vous permettre de développer votre planification
- Démontrer la flexibilité des 3 piliers
Because the world of social insurance and finance are my passion. Have a look at my profile of Linkedin for any further information.