Conseil Tobler Beratung – Conseil prévoyance

DURCHDACHTE VORSORGE

Wieso Tobler Conseil wählen

Meine Dienstleistungen

Ich trage Präsentationen über die Dienstleistung «Pensionierungsplanung» und «Vorsorgeberatung» mit konkreten Beispielen vor.

Inhalt : das Drei-Säulen-System mit seiner Flexibilität und Optimierungsbeispielen von Vorsorgeleistungen und Steuern.

Die Präsentation wird in Ihrer Firma, in einem öffentlichen Raum oder in Ihrem Privathaushalt stattfinden. Ich schlage eine reduzierte Teilnehmeranzahl (4 bis 10 Personen) vor, um eine hohe Interaktion zwischen den Teilnehmern und mir zu gewährleisten. Nach den Präsentationen besteht die Möglichkeit mit mireinen persönlichen Termin zu vereinbaren.

PENSIONIERUNGSPLANUNG

Gesamtheitliche Übersicht über das Drei-Säulensystem. Optimierung der Altersleistungen und der Steuern.

Älter als 50 Jahre? Diese Dienstleistung ist genau richtig für Sie!
Spätestens ab dem 50. Lebensjahr empfiehlt es sich die Vorsorge zu planen!

VORSORGEBERATUNG

Einen strukturierten Vorsorgeplan mit
2. und 3. Säule erstellen. Geeignet für jedes Alter, um Ihre künftige Vorsorge in Angriff zu nehmen.

Sie haben Ihre erste Berufsanstellung? Dann ist es bereits wichtig sich mit der eigenen Vorsorge auseinanderzusetzen.

FINANZBERATUNG

Fonds, Aktien, Obligationen, Indexinvestitionen, Steueroptimierungen.

Ihnen bleibt am Ende des Monates noch Erspartes übrig? Dann investieren Sie es überlegt, um in Zukunft Profit daraus zu ziehen.

Die Präsentationen über die «Finanzberatung» unterliegen dem gleichen Schema (siehe obenstehende). Grundsätzliche sind mögliche Renditen und dessen Risiken deren Hauptinhalt.

Vorsorgesystem

DIE DREI SÄULEN

Die Altersrenten der ersten und zweiten Säule kumuliert haben gemäss Bundesrat den letzt erzielten Lohn zu 60% zu ersetzen.

1. Säule

Alters- und Hinterlassenenleistungen (AHV)

Die AHV ist seit 1948 ein Platz und hat viele Reformen erlebt! Das Rentenalter für Frauen wird, nach der Annahme der AHV-Reform 21 vom 25. September 2022, bald 65 Jahre betragen.

2. Säule

Berufliche Vorsorge

1978 gab es 17'060 Pensionskassen, heute (2021) sind es nur noch 1389 (71 öffentliche und 1318 private). Dies ist der Grund für die große Vielfalt an Leistungen in der beruflichen Vorsorge. Die BVG-Reform zielt darauf ab, den BVG-Umwandlungssatz von 6,8% auf 6% zu senken, den Sparbeitragssatz zu ändern und die Eintrittsschwelle zu senken, um besser für Geringverdiener vorsorgen zu können. Die Volksabstimmung über diese Reform wird 2024 stattfinden.

3. Säule

Freiwillige Vorsorge

Die Zahlungen in die dritte Säule sind freiwillig, um die Leistungen der 2. und 3. Säule zu verstärken. Diese können als Sparkonto oder in Aktien (3a) oder auch als Lebensversicherung (3b) abgeschlossen werden.

Persönliche Arbeitsweise

Ihnen eine Übersicht über das Drei-Säulen-System zu geben
Optimierungsbeispiele ab dem ersten Treffen für Ihre Entwicklung persönlicher Strategien
Aktive Interaktion, um Ihnen Ihre eigenen Ideen zu entwickeln
Dienstleistung mit Vollmacht und regelmässiger Rücksprache mit Ihnen (falls erwünscht) für Ausführung der Planung

« Die Drei Säulen wie ein Investitionsinstrument sehen? Ein guter Grund wieso sich schon zu einem frühen Zeitpunkt damit auszukennen und sich in Sicherheit fühlen! »

Kundenfeedbacks

WAS MEINE KUNDEN SAGEN

"Adrian hat unsere finanzielle Situation vor und nach Pensionierung analysiert und uns verschiedene Varianten aufgezeigt, diese zu verbessern. Dank seiner Beratung werden sich die Altersleistungen meiner Ehefrau um 12% verbessern. Zudem hat uns Adrian auf sehr spontane Art und Weise aufgezeigt, wie man die Vorsorgeleistungen des Dreisäulensystems am besten zu seinen Gunsten kombinieren kann. Seine Kompetenzen beinhalten Steueroptimierungen vor und nach Pensionierung, die Fachkenntnisse zu Pensionskassen, Hinterlassenenleistungen sowie finanzmathematische Berechnungen."

65. Lebensjahr

Ehemaliger Architekt, Ostschweiz

"Ich habe sofort bemerkt, dass Adrian dank seiner Bachelorarbeit sich sehr nützliches Wissen im Bereich der Berufliche Vorsorge und Steuerfragen angeeignet hat. Er hat mir deutlich aufgezeigt, wie die drei Säulen miteinander kombiniert werden können. Ich habe ihm eine Vollmacht unterzeichnet und er macht die Administration an meiner Stelle. Ein Beispiel: Er hat mein Freizügigkeitskonto gewechselt. Dank diesem Wechsel wird mein Ersparnis während der nächsten 10 Jahren um CHF 2'000 höher sein. Ich schätze seine vorausschauende Finanz- und Vorsorgeplanung anhand konkreter Beispielen sehr."

59. Lebensjahr

Sekundarschullehrerin, Ostschweiz

"J'avais conclu un 3ème pilier avec capital décès auprès d'une assurance. Adrian m'a expliqué les points essentiels du système des trois piliers et le potentiel de rendement d'un fond en choisissant la solution optimale dans ma situation personnelle (célibataire, pas d'enfants). J'ai vu suite à un comparatif objectif que mon produit actuel prévoit un capital final de CHF 163'000 tandis que la solution proposée s'élève à CHF 534'000 après 41 ans de contributions (CHF 2'400 par an). J'ai ensuite pris le choix de changer mon 3ème pilier où Adrian s'est occupé de toute la démarche administrative. Je suis très content de ses prestations, sa clarté et neutralité. Je peux donc vivement recommander les services d’Adrian."

27. Lebensjahr

Angestellter der Migros, Ostschweiz

"Adrian Tobler hat meine Situation als Selbständigerwerbender mit zwei neu BVG-pflichtig werdenden MitarbeiterInnen und dem Bedürfnis, mich selber der BVG-Versicherung anzuschliessen (Ziel: Rente) rasch erfasst und arbeitete dann zielgerichtet auf geeignete Angebote und auf die Auswahl hin. A.T. hat das grosse Ganze im Blick und behielt diesen Fokus auch in Phasen von Detailabklärungen bei. Seine Sozialkompetenz ist überdurchschnittlich gut, d.h. ich fühlte mich von ihm jederzeit gut verstanden und er nahm z.B. Rücksicht auf meine jeweilige Verfassung und zeitliche Verfügbarkeit."

61. Lebensjahr CEO eines Finanzunternehmens, Zürich